Politica AML (Antiriciclaggio) di Alawin

La presente Politica AML (Anti-Money Laundering) descrive le misure adottate da Alawin per prevenire e contrastare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. La politica si applica agli utenti del sito e dei servizi collegati al brand Alawin (2026) e deve essere letta congiuntamente ai Termini e Condizioni e alla Privacy Policy.

Operatore: NovaForge LTD ("Società").
Licenza: Curacao.
Contatto assistenza: [email protected].

1. Obiettivi e principi

Alawin adotta un approccio basato sul rischio per:

identificare e verificare l’identità dei clienti (KYC);
monitorare le transazioni e i modelli di gioco per individuare attività anomale;
ridurre il rischio di frodi, collusione e utilizzo improprio dei metodi di pagamento;
segnalare o gestire attività potenzialmente sospette e cooperare con le autorità competenti, ove richiesto.

2. Ambito di applicazione

Questa Politica AML si applica a:

registrazione e gestione dell’account Alawin;
depositi, prelievi e trasferimenti di fondi;
utilizzo di metodi di pagamento fiat e crypto (ad es. carte, e-wallet e criptovalute);
attività di gioco e scommessa (ove disponibili);
programmi bonus, promozioni e VIP.

3. Verifica dell’identità (KYC) e due diligence

Alawin può richiedere in qualsiasi momento la verifica dell’identità del cliente e/o del titolare del metodo di pagamento. In particolare, la verifica può essere richiesta:

prima di consentire un prelievo;
al raggiungimento di determinate soglie di transazione o di rischio;
in caso di incongruenze nei dati forniti o sospetti di frode/riciclaggio;
in caso di utilizzo di più metodi di pagamento o variazioni frequenti degli stessi.

I documenti richiesti possono includere (a titolo esemplificativo):

documento di identità valido (carta d’identità/passaporto/patente);
prova di residenza (bolletta/estratto conto/certificato equivalente, recente);
prova di titolarità del metodo di pagamento (ad es. schermate dell’e-wallet, estratto, o altre evidenze idonee);
informazioni sulla provenienza dei fondi e/o del patrimonio, quando necessario (Source of Funds/Source of Wealth).

In base al profilo di rischio, Alawin può applicare misure di Due Diligence Rafforzata (EDD), richiedendo ulteriori informazioni o documentazione.

4. Restrizioni sull’uso dei metodi di pagamento

Per ridurre i rischi AML:

i depositi e i prelievi devono, ove possibile, essere effettuati utilizzando lo stesso metodo di pagamento e a nome del titolare dell’account;
non è consentito l’utilizzo di metodi di pagamento intestati a terzi;
Alawin può limitare, rifiutare o stornare transazioni non conformi o non verificabili.

Alawin supporta, in base alla disponibilità, metodi di pagamento come Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Revolut e criptovalute (es. Bitcoin, Ethereum, USDC, Litecoin, ADA, Tether, Ripple, Dogecoin), soggetti a controlli e verifiche coerenti con il profilo di rischio e con le regole interne.

5. Monitoraggio delle transazioni e dei comportamenti

Alawin effettua controlli automatici e manuali per identificare schemi potenzialmente anomali, tra cui:

depositi e prelievi frequenti senza attività di gioco coerente;
uso di più account o indizi di account collegati;
operazioni frazionate (smurfing) per evitare soglie di controllo;
uso improprio di bonus, collusione o arbitraggio;
transazioni con wallet/indirizzi crypto associati a rischi elevati (ove applicabile).

6. PEP e screening di sanzioni

Alawin può effettuare controlli su:

PEP (Persone Politicamente Esposte);
liste di sanzioni e watchlist, ove applicabile;
giurisdizioni ad alto rischio.

In presenza di indicatori di rischio elevato, Alawin può richiedere EDD, limitare l’operatività dell’account o rifiutare la prestazione dei servizi.

7. Fondi, provenienza e richieste aggiuntive

Quando necessario, Alawin può richiedere informazioni sulla provenienza dei fondi utilizzati per depositare o giocare. Esempi di prove includono buste paga, documenti fiscali, estratti conto o altri documenti idonei. La mancata collaborazione può comportare limitazioni, sospensione o chiusura dell’account.

8. Rifiuto, sospensione e chiusura dell’account

Alawin può, a propria discrezione e nel rispetto delle obbligazioni applicabili:

rifiutare depositi o prelievi;
imporre limiti temporanei;
sospendere l’account durante le verifiche;
chiudere l’account in caso di violazioni dei Termini, sospette attività illecite o mancato superamento delle verifiche KYC/AML.

In tali casi, l’eventuale restituzione dei fondi avverrà secondo verifiche di conformità, controlli di titolarità e procedure interne.

9. Conservazione dei dati e riservatezza

I dati e i documenti raccolti per finalità AML/KYC sono trattati in modo riservato e conservati per il tempo necessario a soddisfare obblighi legali, regolamentari e di audit. Per dettagli sul trattamento dei dati personali, consultare la Privacy Policy.

10. Segnalazioni e cooperazione con le autorità

In presenza di indicatori di riciclaggio, frode o finanziamento del terrorismo, Alawin può effettuare verifiche approfondite e, ove richiesto o opportuno, cooperare con le autorità competenti. Per ragioni di sicurezza e conformità, Alawin potrebbe non essere in grado di fornire all’utente dettagli su specifiche verifiche o segnalazioni (principio di riservatezza).

11. Responsabilità dell’utente

Utilizzando i servizi Alawin, l’utente si impegna a:

fornire informazioni veritiere, accurate e aggiornate;
utilizzare solo metodi di pagamento di cui è titolare;
collaborare con eventuali richieste di verifica KYC/AML entro tempi ragionevoli;
non utilizzare la piattaforma per scopi illeciti.

12. Aggiornamenti della Politica AML

Alawin può aggiornare questa Politica AML periodicamente per riflettere cambiamenti normativi, tecnici o operativi. La versione aggiornata sarà pubblicata su questa pagina con effetto dalla data di pubblicazione.

13. Contatti

Per domande relative a questa Politica AML o alle verifiche KYC, contattare l’assistenza clienti: [email protected].

Ultimo aggiornamento: 2026